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全球熱點評!各路資金開閘,錢將流向哪些房企

時間 : 2022-11-25 17:45:34來源 : 銀柿財經(jīng)

“饑渴”了一年多的房企,終于等來了資金開閘。

11月23日和24日,中國銀行、農業(yè)銀行、交通銀行、郵儲銀行(601658)、工商銀行、建設銀行先后宣布與房企簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,共給予10多家房企授信額度超萬億元。

與此同時,中債增進公司也在民企債券融資支持工具(“第二支箭”)政策框架下,出具對龍湖集團、美的置業(yè)、金輝集團三家民營房企發(fā)債信用增進函,擬首批分別支持三家企業(yè)發(fā)行20億元、15億元、12億元中期票據(jù)。


(相關資料圖)

資本市場上,11月以來,上市房企的配股也在陸續(xù)開啟。

隨著11月23日晚間央行、銀保監(jiān)會發(fā)布《關于做好當前金融支持房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展工作的通知》(以下簡稱《通知》)落地,金融系統(tǒng)“開閘放水”,房企排隊領錢。業(yè)內人士指出,經(jīng)營穩(wěn)健但面臨困境的房企短期內的債務風險基本可以得到緩釋。

授信:國有大行擬向優(yōu)質房企“輸血”超萬億元

《通知》中圍繞保持房地產融資平穩(wěn)有序、積極做好“保交樓”金融服務、積極配合做好受困房地產企業(yè)風險處置、依法保障住房金融消費者合法權益、階段性調整部分金融管理政策、加大住房租賃金融支持力度等六方面提出16條政策措施,商業(yè)銀行正是此次“地產金融16條”的“主角”之一。

11月23日,中國銀行與萬科集團(000002.SZ)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,將提供不超過1000億元人民幣或等值外幣的意向性授信額度。同日,交通銀行也與萬科簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議,為萬科提供人民幣1000億元意向性綜合授信額度,并提供多元化融資服務。

此外,交通銀行還將為美的置業(yè)(03990.HK)提供不超過200億元人民幣意向性授信額度。

中國農業(yè)銀行也在11月24日與中國海外發(fā)展(00688.HK)、華潤置地(01109.HK)、萬科集團、龍湖集團(00960.HK)、金地集團(600383)(600383.SH)等五家房企舉行銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議簽約儀式,圍繞商品房、保障房、城市更新等重點領域,建立長期穩(wěn)定的合作關系。

11月24日,銀企合作繼續(xù)官宣。當日,中國郵政儲蓄銀行分別與萬科集團、龍湖集團、綠城、碧桂園、美的置業(yè)簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議,提供意向性融資總額2800億元,其中,將為碧桂園(02007.HK)提供不超過500億元意向性授信額度。24日下午,中國工商銀行一口氣與萬科集團、金地集團、綠城中國(03900.HK)、龍湖集團、碧桂園集團、美的置業(yè)、金輝集團(00137.HK)等12家全國性房地產企業(yè),提供意向性融資總額達6550億元;建設銀行則與央企中交建(01800.HK;601800.SH)、地方國企首開(600376.SH)、越秀(00123.HK),以及民企萬科、龍湖、美的置業(yè)、合生創(chuàng)展(00754.HK)、大華等8家房企簽署合作協(xié)議。截至發(fā)稿前,上述國有大行對房企們的授信額度已超萬億元,授信及合作范圍大多集中在房地產開發(fā)貸款、并購貸款、債券承銷與投資、個人住房貸款、保函、供應鏈融資等業(yè)務領域。僅萬科一家房企就獲得了數(shù)千億元授信。

不過,從目前覆蓋的企業(yè)看,主要還是一些優(yōu)質的、經(jīng)營較為穩(wěn)健的企業(yè)。

需要指出的是,目前銀行提供的“授信”和“融資”都只是“意向性”的,也就是說只是銀行計劃為企業(yè)提供的資金額度,并非最終授信額度。各銀行的放貸額度和速度,還有賴于銀行對房企的信用情況、經(jīng)營業(yè)績、還款能力和風險等級等因素的綜合研判。

債券:千億規(guī)模發(fā)債申請已受理

銀行之外,業(yè)內俗稱的“第二支箭”——民營企業(yè)債券融資支持工具也有動作了。

11月8日至11月23日,中國銀行間市場交易商協(xié)會已受理龍湖集團、美的置業(yè)、新城控股(601155)合計500億元的儲架式注冊發(fā)行,金地集團也遞交了150億元儲架式注冊發(fā)行申請,萬科則表示有280億元儲架式注冊發(fā)行意向,后續(xù)將正式報送。

交易商協(xié)會表示,這是繼龍湖集團等三家民營房企開展儲架式注冊發(fā)行工作后,混合所有制房企(萬科)首次提出儲架式注冊發(fā)行意向,表明近期“第二支箭”政策框架下增信發(fā)債、儲架式注冊發(fā)行得到市場廣泛認可,取得了良好政策效果。

“第二支箭”由中國人民銀行再貸款提供資金支持,通過專業(yè)機構的擔保增信、創(chuàng)設信用風險緩釋憑證、直接購買債券等方式,支持民營企業(yè)發(fā)債融資,是更為市場化的直接融資方式。根據(jù)同花順(300033)iFinD數(shù)據(jù),11月8日交易商協(xié)會宣布繼續(xù)推進并擴大民營企業(yè)債券融資支持工具以來,僅A股上市房企就已發(fā)債302.36億元,待發(fā)行債券699億元。

中指研究院監(jiān)測數(shù)據(jù)則顯示,“第二支箭”政策框架下,增信發(fā)債受理融資規(guī)模近千億元,涉及房企不斷擴容。并且,中債增進公司還出具了對龍湖集團、美的置業(yè)、金輝集團三家民營房企發(fā)債信用增進函,擬首批分別支持三家企業(yè)發(fā)行20億元、15億元、12億元中期票據(jù),此外還通過公開業(yè)務郵箱收到近百家民營房企增信業(yè)務意向。

“發(fā)債信用增進函能夠對債券償還提供保障,中債增進公司的這種做法有助于降低債券的信用風險,進而幫助債券順利發(fā)行成功,一定程度上能夠緩解流動性緊張局面?!鄙虾ν饨?jīng)貿大學金融學院副教授鐘輝勇說。

隨著房企融資環(huán)境改善,或有更多房企發(fā)債融資。

不過,也有業(yè)內人士指出,什么時候發(fā)、能發(fā)行多少,時間表和實際能夠發(fā)行成功的額度其實還是由中債增進公司把握,只有經(jīng)過中債增進公司的信用“加持”,房企債券的發(fā)行才更有保障。“也就是說,民企注冊了多少額度不重要,發(fā)債仍需排隊,總量的閥門,也是在相關部門綜合風險考量的規(guī)劃當中。”

隨著政策面的向好,資本市場也成為房企融資的重要來源。雅居樂集團、碧桂園多家房企近期披露了配股融資公告,碧桂園于11月15日和11月22日兩次開啟配股,按計劃完成配股發(fā)售,籌集資金凈額38.7億港元;雅居樂集團于11月23日按計劃完成配股,籌集資金凈額7.83億港元。中原建業(yè)已于11月18日宣布配股融資的計劃,另有市場消息稱旭輝、龍湖可能也將在近期開展配股融資。

市場修復仍需一段時間

這一波銀企合作的熱度,源于政策支持下房地產行業(yè)強勁復蘇的需求。國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)顯示,2022年1~10月份,全國房地產開發(fā)投資同比下降8.8%,降幅仍在持續(xù)擴大。業(yè)內認為,增加房地產貸款投放,將有助于房地產投資企穩(wěn),有助于增強宏觀經(jīng)濟復蘇的基礎。

“獲得銀行的意向授信額度,主要是解決企業(yè)短期的流動性資金困難。”鐘輝勇解釋道,由于其它融資渠道都需要一定的時間周期,而通過銀行授信,就可以在較短時間內獲得銀行的貸款,對于解決房企的流動性問題具有非常大的幫助。與發(fā)債相比,與銀行合作除了獲得資金速度更快,融資成本也會更低一些。

“對于銀行來說,由于房地產的風險基本上已經(jīng)得到了釋放,銀行加大對優(yōu)質房企的貸款支持,也是增加了相應的貸款業(yè)務,有助于提升業(yè)績?!辩娸x勇指出。

多位銀行人士也表示,房地產與銀行業(yè)是強相關性,當下國有大行對優(yōu)質房企的支持既是對監(jiān)管要求的反應,也是業(yè)務的布局。

民生證券在23日發(fā)布的房地產行業(yè)的研究報告中指出,在保函政策、房地產融資“16條”及“第二支箭”等政策密集出臺后,供應端融資渠道被進一步拓寬。民生證券認為,本輪政策是可持續(xù)的,并仍有調整空間,一旦市場信心承壓,政策仍有加碼的可能,復蘇的必要因素已出現(xiàn),整個行業(yè)景氣度后續(xù)將是緩慢上升的趨勢,但部分企業(yè)還是有償債壓力。

同策研究院研究總監(jiān)宋紅衛(wèi)在接受媒體采訪時指出,從當下支持房企融資的政策來看,松動的前提是保證和控制債務風險,即在不增加新的債務風險的前提下,最大限度地保護房企的信用以及由此產生的外溢影響,這對于恢復行業(yè)信心有一定作用。

利好政策頻出,但不論是房地產從業(yè)者還是金融行業(yè)從業(yè)者都認為,這種間接作用效果有限,房地產要實現(xiàn)持續(xù)性復蘇,關鍵還是要提振銷售市場,即需要直接作用于需求端的政策發(fā)力。

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